Nadzor mjenjačnica u Republici Srpskoj i sprečavanje pranja novca
Poslovanje mjenjačnica u Republici Srpskoj bit će pod strogim nadzorom poreskih inspektora s ciljem sprječavanja pranja novca. Onima koji ne budu ispunjavali zakonske uslove prijete kazne do 200.000 maraka. Poreska uprava RS ističe da je u skladu sa novim Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma dobila ulogu nadzornog organa za ovlašćene mjenjače na svojoj teritoriji.
Organizacija i mjere kontrole
Formiran je poseban Tim za nadzor koji je smješten u Sektor za kontrolu, istrage i obavještajne poslove. Saradnja sa bankama koje se bave mjenjačkim poslovima u RS je uspostavljena, a uskoro će ovlašćenim mjenjačima biti dostavljen detaljan upitnik. Kontrole će uključivati provjeru imenovanja ovlašćenih osoba, primjenu internih politika, procedura i kontrolnih mjera za smanjivanje rizika pranja novca.
Obim kontrole i odgovornosti
Nadzor će obuhvatiti procjenu rizika od pranja novca, analizu transakcija, prijavljivanje sumnjivih aktivnosti, te sprovođenje internih mjera i radnji unutar poslovnica i povezanih pravnih lica. Takođe, interna kontrola, obuke i stručno usavršavanje zaposlenih biće predmet provjere. Poreska uprava poziva mjenjače da sarađuju sa inspektorima tokom kontrole.
Visoke kazne i cilj inspekcija
Zakonom su predviđene stroge sankcije za prekrsaje, sa novčanim kaznama od 5.000 do 200.000 KM. Uprava naglašava da cilj nije kažnjavanje, već usklađivanje poslovanja mjenjačnica sa zakonskim obavezama. Ekonomista Zoran Pavlović smatra da će inspektori imati malo posla jer su procedure jasno definisane i mjenjačnice uglavnom posluju u skladu sa propisima.
Prethodni nadzori i iskustva
Poreska uprava navodi da su ranije kontrole vršene u sklopu redovnih inspekcija mjenjačnica, pri čemu su uočene nepravilnosti sankcionisane mjerama za njihovu ispravku. Novi nadzor ima za cilj dodatno unapređenje transparentnosti i sprečavanje zloupotreba u sektoru mjenjačkog poslovanja u Republici Srpskoj.
